SCORE DE FRAUDE: O CENTRO DE CONTROLE ANTIFRAUDE DA SUA ORIGINAÇÃO
Prevenção de fraude na originação de crédito: mais de 80 fontes de dados alternativos em uma única chamada para detectar a fraude de identidade que um histórico de crédito limpo esconde. Sem bloquear seus clientes de confiança.
Os quatro serviços do catálogo
Fraud as a Service · Servicios Antifraude
Rejeição automática
Existe um fato verificável que desqualifica esta solicitação?
- Filtros de regras rígidas sem ambiguidade
- Listas negras internas e de compliance
- Retorna: Aprovado ou rejeitado, com a regra exata acionada.
Score de fraude
Qual a probabilidade desta solicitação ser fraudulenta?
- Pontuação contínua de 0 a 1000
- Categorização precisa por nível de alerta
- Retorna: Pontuação de 0 a 1000 e nível de alerta.
Validação de endereço
O endereço existe e pertence ao solicitante?
- Verificação geográfica e geolocalização
- Nível de confiança do endereço
- Retorna: Nível de confiança do endereço e evidências.
Validação documental
O documento é autêntico e coincide com a solicitação?
- Autenticação de documentos oficiais
- Correspondência automática de campos
- Retorna: Resultado por documento e campos divergentes.
O bureau de crédito não vê a fraude de identidade
Três desafios estruturais na originação de crédito moderna
O bureau de crédito não vê a fraude de identidade
O bureau responde se alguém paga, não se essa pessoa existe. Uma identidade sintética ou roubada chega com cadastro limpo e passa em todos os filtros de risco. A fraude é detectada na originação, não na análise de crédito.
- O bureau mede intenção de pagamento, não a existência da identidade
- Identidades roubadas passam pelos filtros de crédito tradicionais
- A fraude entra pela porta da originação
Operadora: AT&T / Telcel
A revisão manual chega tarde e não escala
Quando o volume cresce, a equipe analisa por ordem de chegada e sem contexto. O analista não sabe o que verificar primeiro e a decisão depende do turno. Contratar mais pessoas move o custo, não o problema.
- Fila priorizada automaticamente por nível de risco
- Evidências organizadas e prontas para auditoria
- Análise em linguagem clara sem gargalos
Cada sinal antifraude é um contrato separado
Pegada de e-mail por um lado, telefone por outro, listas de conformidade por um terceiro, validação governamental por um quarto. São quatro contratos e quatro integrações sem visão unificada. O projeto se torna uma integração de vários trimestres.
- 1 única integração API REST unificada com 80+ fontes
- Zero negociação individual de contratos
- Manutenção e orquestração em uma única plataforma
Como Funciona
Fraud as a Service bloqueia a solicitação fraudulenta antes que ela consuma seu processo de originação
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O QUE A OPERAÇÃO DO CLIENTE GANHA
Métricas de impacto direto na rentabilidade e na velocidade da sua originação
EM VENDAS (ALTA CONVERSÃO)
Menos fricção para clientes legítimos e verificação escalonada em casos suspeitos para recuperar solicitações que hoje são recusadas por precaução.
EM EFICIÊNCIA OPERACIONAL
Priorização inteligente por tempo de espera e evidências em linguagem clara para uma revisão manual rápida, eficiente e sem vieses.
EM REDUÇÃO DE RISCO
Decisões 100% explicáveis com motivos codificados, versão da política e listas de compliance (PLD/PEP) integradas na mesma chamada.
EM ESCALABILIDADE TÉCNICA
Contrato de saída unificado para todos os serviços. Calibre em modo observador e ajuste regras sem código nem releases de engenharia.
QUEM USA
Integração ágil e flexível para instituições financeiras, entidades reguladas e fintechs que originam crédito no México e na LATAM.
SOFIPO · SOFOM · SOCAP
Aumente a concessão para pessoas sem histórico sem disparar a inadimplência.
BANCOS
Complemente o score interno com sinais que não estão no bureau de crédito.
MERCHANT LENDERS E VAREJO
Aprove no ponto de venda, sem fricção para o comprador.
AUTOMOTIVO
Avalie o solicitante que não se qualifica no banco tradicional.
PMEs
Some SAT, CFDI e registro público ao dossiê sem passar por um analista.
VOZES DA OPERAÇÃO
O que dizem os responsáveis por risco, dados e tecnologia
“Minha taxa de recusa está alta e não sei quanto negócio saudável estou deixando escapar.”
“Quero medir um modelo novo em produção sem apostar a carteira.”
“Preciso saber o que a API retorna antes de agendar uma ligação.”
“Detectamos tentativas de identidade sintética antes de consultar o bureau.”
PERGUNTAS FREQUENTES
Tudo o que você precisa saber sobre a integração e o modelo de Fraud as a Service