ONE AI: A plataforma que cobre todo o ciclo de vida do crédito

O setor financeiro está em constante evolução, e a indústria de crédito não fica para trás. A chave para melhorar o acesso aos serviços financeiros é adotar novas tecnologias e inovações. Ferramentas como a inteligência artificial (IA), o machine learning e os dados alternativos estão transformando a forma como os créditos são concedidos, gerenciados e cobrados.

Essas tecnologias não só simplificam o processo, como também o tornam mais acessível e eficiente, abrindo novas oportunidades para mais pessoas.

O que é a ONE AI e como ela otimiza o ciclo de vida do crédito?

Nesse cenário nasce a ONE AI, uma plataforma completa que revoluciona a gestão do crédito, da solicitação à cobrança. Movida por IA Generativa e Dados Alternativos, ela reduz o risco de fraude, aumenta a taxa de aprovação e fomenta a inclusão financeira, ao mesmo tempo em que automatiza processos para economizar tempo e dinheiro em fluxos manuais.

De acordo com a CEPAL, mais de 40% da população adulta no México não tem acesso a uma conta bancária.

Ao utilizar dados alternativos, a ONE AI permite que as instituições financeiras incluam pessoas tradicionalmente excluídas, como quem não tem histórico de crédito ou atua na informalidade.

A Inteligência Artificial representa uma mudança de paradigma semelhante à Revolução Industrial, transformando a automação de processos e o aprendizado de algoritmos.

A combinação de IA Generativa e dados alternativos não só permite uma avaliação de crédito mais precisa, como também reduz os riscos e aumenta as taxas de aprovação, minimizando vieses e promovendo a inclusão financeira.

Embora seja comum ouvir falar dos benefícios da IA, qual é especificamente o seu papel no setor de crédito? Os sofisticados algoritmos de IA analisam padrões de comportamento e detectam anomalias que podem indicar fraudes.

Isso permite que as instituições financeiras tomem decisões mais rápidas e bem fundamentadas, protegendo suas operações contra atividades criminosas.

Ao avaliar a capacidade de crédito de forma integral com dados alternativos, que vão além do histórico de crédito convencional, as instituições financeiras podem identificar solicitantes que teriam sido excluídos pelos métodos tradicionais.

Isso amplia o acesso ao crédito para quem precisa de financiamento para seus projetos pessoais ou negócios, gerando um impacto positivo na economia e oferecendo oportunidades a mais pessoas.

6 benefícios da IA Generativa e dos Dados Alternativos na avaliação de crédito

1. Avaliação mais precisa: vai além do histórico de crédito tradicional, considerando histórico de pagamento de contas de serviços públicos, comportamento nas redes sociais, compras e transações, dados de emprego, histórico de assinaturas, comportamento online e muito mais.
2. Redução dos riscos de fraude, identificando de forma mais eficiente padrões suspeitos e detectando anomalias.
3. Redução de tempos e custos associados à avaliação e à gestão de crédito, melhorando a eficiência operacional.
4. Aumento da taxa de conversão: ao oferecer avaliações mais precisas e personalizadas, a aprovação de crédito aumenta.
5. Experiência do usuário: ágil e intuitiva, fidelizando os clientes e impulsionando os segundos créditos.
6. Segmentação avançada e personalização: permite ofertas de crédito adaptadas às necessidades e aos comportamentos específicos de cada solicitante.

Finvero ONE AI: a plataforma completa que cobre o ciclo de vida do crédito

A ONE AI é uma plataforma completa para a gestão do crédito, que oferece soluções específicas para cada etapa do ciclo de vida do crédito de forma automatizada, confiável e minimizando riscos, da solicitação à cobrança, movida por IA Generativa e Dados Alternativos.

A seguir, explicamos em detalhe cada um dos módulos que compõem a ONE AI:

Originação Dinâmica

Tudo começa com a solicitação de crédito, oferecendo uma experiência de usuário intuitiva e ágil. Graças à IA e aos Dados Alternativos, é feita uma avaliação precisa em tempo real, permitindo que as instituições financeiras tomem decisões bem fundamentadas.

Em apenas 5 minutos, o usuário pode saber se o crédito foi concedido. Usando dados alternativos, como comportamento em redes sociais e pagamentos em débito automático, entre outros 1.500 dados, é possível determinar se o usuário tem condições de pagar o crédito.

MaaS (Marketing como Serviço)

Campanhas de marketing altamente personalizadas em vários canais, como notificações no aplicativo, SMS e WhatsApp, baseadas nas preferências e nos comportamentos de consumo dos seus clientes.

O que não se pode medir não se pode melhorar: tenha acesso a análises detalhadas do desempenho de cada campanha para ajustar estratégias em tempo real e maximizar resultados.

Mecanismo de decisão

Inteligência artificial e dados alternativos para automatizar a tomada de decisões de crédito, com avaliações rápidas e precisas.

Essa ferramenta aumenta as taxas de aprovação e protege sua carteira de empréstimos ao detectar e mitigar riscos. Melhora a eficiência operacional e oferece uma experiência mais satisfatória tanto para as instituições financeiras quanto para os solicitantes.

Serviço de empréstimo

Um crédito só termina quando é cobrado; garanta uma gestão eficaz da carteira de crédito, automatizando pagamentos, atualizações de clientes e relatórios.

Envie lembretes de pagamento por meio de campanhas personalizadas e obtenha dados valiosos para decisões bem fundamentadas.

ONE AI é uma plataforma revolucionária que transforma o panorama do crédito na América Latina. Ao focar na inclusão financeira, na redução de fraudes e no aumento das taxas de aprovação, ela se torna uma ferramenta inestimável para as instituições financeiras.

À medida que a tecnologia avança, ONE AI continuará evoluindo, consolidando-se como um pilar fundamental para um sistema financeiro mais inclusivo, eficiente e seguro.

Solicite uma demo hoje mesmo e conheça Finvero ONE AI, a plataforma integral que cobre todo o ciclo de vida do crédito com IA Generativa e Dados Alternativos.

Siga-nos em nossas redes sociais

Facebook Linkedin Instagram Whatsapp

Ver tudo